Не потерять бы в серебре – разбираемся, стоит ли инвестировать в драгоценный металл

Тем временем в Беларуси только в головных отделениях Беларусбанка остались мерные слитки серебра и монеты для продажи населению.

Покупка больших объемов серебра в мире объясняется нестабильностью экономической и политической ситуации, которая влияет на все государства. С 2021 года на мировом рынке наблюдается дефицит серебра, и в 2022 он продолжал расти. При этом имеющиеся в наличии запасы ранее добытого серебра истощаются из-за активного использования его в промышленности. За последние полгода объем серебра приобретенного физическими лицами достиг 200 000 унций (см. график).

В последние годы объем добываемого серебра превышает в 8 раз аналогичный показатель у золота. Серебро активно используют в промышленных производствах – в электронике, в автомобильной отрасли, производстве стекла и солнечных панелях (в каждой используется до 20 грамм). Предположительно этот аспект приведет к долгосрочному росту цен на него. Из серебра делают украшения и посуду. По итогам 2022 года физический объем сделок с серебром на Московской бирже вырос почти вдвое – до 78,8 тонн – пишут banki.ru. 

Также, это прямое следствие ситуации вокруг криптовалют и государственных цифровых денег. Люди активно ищут способы надежного инвестирования, не всегда доверяя фиатным (бумажным деньгам) и тем более криптовалютам вследствие их высокой волатильности (изменчивости курса).  

В связи с этим динамика цен на серебро меньше зависит от динамики цен на золото и больше зависит от  состояния промышленного потребления, темпов роста мировой экономики и технического прогресса.

Уникальные технические характеристики

Имеющиеся в наличии запасы когда-то добытого серебра постепенно истощаются из-за активного использования в промышленности, потому что серебро имеет уникальные технические характеристики, превосходящие характеристики золота.  В этом направлении от серебра трудно отказаться, даже если бы оно поднялось в цене в сотни раз, т.к. имеет наивысшую среди металлов электропроводимость и светоотражаемость, является прекрасным катализатором – ускорителем химических реакций, в чём превосходит золото. 

В основном количество серебра используемого в продукте крайне мало, а его значение для надёжной работы приборов очень велико, таким образом, повышение цены на серебро не сможет снизить его спрос.

Наибольшие запасы серебра сейчас – в Великобритании, Перу, Мексике, Австралии, Индии. Они либо накоплены за предыдущие столетия, либо имеются значительные месторождения – как в Австралии. В Индии принят закон о запрете вывоза серебра за пределы государства. В Латинской Америке планируются к принятию аналогичные ограничивающие законы. 

Почему на серебро как инвестицию стоит обратить внимание?

В белорусских банках цены на серебро имеют вот такую динамику за последние полгода. Видим, что пик даже за последние 20 лет приходится на середину 2022 года. 

Серебро можно рассматривать как актив для долгосрочного инвестирования за счет растущего промышленного спроса. Оно позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель из фиатных денег (доллар, евро и другие) и криптовалют (Bitcoin, Ethereum и другие).

Таким образом, серебро уберегает капитал от инфляции, девальвации и от других рисков. Покупая его, происходит также  инвестирование сразу в несколько перспективных отраслей, потребляющих серебро.

Вкладывать можно в физический металл, в акции добывающих серебро компаний или фондов, инвестирующих в металл. 

Наиболее простой и очевидный инвестиционный способ – приобрести монеты или слитки непосредственно в банке. При покупке слитков физические лица освобождены от уплаты НДС.

Имеется и недостаток у покупки серебряных слитков и монет – поскольку велика разница между ценой покупки и продажи. Но, при инвестировании в долгий срок, есть надежда, что этот недостаток нивелируется.

Совет знатоков – у серебряных монет есть явное преимущество – они обладают универсальной ликвидностью, их можно продать и купить в любой стране мира, они имеют номинальную стоимость в валюте, выпускаются центральными банками государств, признаются денежными средствами, имеют эталонный размер и вес и  изображение на монете является защитой от подделок.

Взвесив все «за» и «против» для себя лично, имеет смысл обратить внимание на серебро как инвестицию, наравне с долларом, евро, биткоином и другими возможностями.